💡 Principio clave: Todo es bidireccional. Lo que se crea/actualiza en Portal se refleja en CRM y viceversa.

🌐 PORTAL

⚙️ ZOHO CRM

📨 Invitations

↔

🎯 Leads

👤 Contacts

↔

👥 Contacts

🏢 Companies

↔

🏢 Accounts

🏠 Properties

↔

🏠 Properties

🚪 Units

↔

🚪 Properties (subform)

💼 Deals

↔

💼 Deals

📦 Products

↔

📦 Products (Books)

🧾 Invoices

↔

🧾 Invoices (Books)

📋 Claim Forms

↔

📋 Claims Notification

📁 Files

—

🔒 Claims (interno CRM)

👥 Roles y Capacidades

Rol	Carga en onboarding	Puede invitar	Restricciones
Broker	Info + Licencia + Agencia + Properties	Realtors, Renters, Owners	Ninguna
Realtor	Info + Broker/Agencia	Renters, Owners	Requiere Broker
Owner	Info + Propiedad	Renters, Broker/Realtor	-
Renter	Info + Property + Contrato (si solo)	Co-Renters	-

🧑 Onboarding Renter

1. Propiedad (¿tiene? → dirección)

2. Broker/Realtor (¿tiene? → cuál)

3. Datos de Renta

4. Co-Renters (invitar)

5. Datos Personales + Teléfono → Respond.io

6. Información de Residencia

7. Empleo + Documentación (obligatorio)

8. Info Financiera + SSN

9. FCRA Disclosure (obligatorio aceptar)

10. Foto de ID

👥 Onboarding Co-Renter

Salta: Pasos 1-4 (propiedad ya asignada)

5. Datos Personales + Teléfono

6. Información de Residencia

7. Empleo + Documentación

8. Info Financiera + SSN

9. FCRA Disclosure

10. Foto de ID

🏠 Onboarding Owner

Tipo: Completo

1. Teléfono

2. Dirección personal

3. ¿Broker/Realtor? → Email (notificar o invitar)

4. Enroll Property

Tipo: Solo Firma → Solo teléfono + dirección (o Zoho Sign directo)

🤝 Onboarding Broker

1. Intro

2. Broker Data + Licencia

3. Brokerage Firm (opcional) → Nombre + License ID

4. Invite Team (Realtors)

5. Enroll Property

✅ Ve TODAS las propiedades de su agencia

👔 Onboarding Realtor

1. Intro

2. Realtor Data + Teléfono

3. Broker/Agency (obligatorio)

4. Enroll Property

⚠️ Requiere Broker para operar. Ve SOLO sus propiedades.

1️⃣ Tipo de Propiedad

🏠

House

Single unit

🏘️

Townhomes

Single unit

🏢

Apartment/Condo

Single unit

🏪

Commercial

Single unit

🏘️

Multi-Family

Multi-unit

🏗️

Apt Building

Multi-unit

2️⃣ Datos por Unidad

Dirección

Piso

Número de unidad

Bedrooms

Renta mensual

Duración contrato

Tipo: New / Ongoing / Without

¿Quién paga? Owner / Renter / Broker

3️⃣ LLC (si aplica)

Si propiedad a nombre de LLC:

• Nombre legal (LLC)
• Dirección LLC
• Representante: Nombre + Email

Representante:

→ Crea Contact (solo firma, sin acceso portal)

5️⃣ Property Manager

Si carga Broker/Realtor:

• ¿Sos el PM?
• ¿Vas a firmar por el Owner?

Si carga Owner:

• ¿Tiene PM? → Nombre + Email
• ¿PM firma? → Subir PM Agreement

✅ Asignaciones Automáticas

Owner carga

→ Owner + Renter

Realtor carga

→ Realtor + Broker + Agency + Owner

Broker carga

→ Agency + Owner

⚡ Post-Onboarding: Landing de Análisis (30 seg)

Onboarding completo

→

Landing "Analizando..."

→

Evaluación IA

→

Pre-Aprobado → Contact + Deal

Rechazado → Queda en Leads

📊 Pipeline de Deals

1️⃣ Pre-Approval

Deal creado + Asignaciones

→

🔄 Info Required

Falta doc empleo

→

2️⃣ Risk Analysis

TransUnion + Ticket Risk

→

3️⃣ RPSA

Generar contrato

→

4️⃣ Send to Sign

Zoho Sign + Product

→

5️⃣ Payment

Stripe + Invoice

→

6️⃣ Active ✅

Won + Renovación anual

✅ Condición para Active Contract

✍️

Contrato firmado

(todas las partes)

💳

Pago hecho

(Stripe confirmado)

🎉

Active Contract

+ Renovación +1 año

🚨 Estructura de Claims

1 Renta (Deal)

1 Claim (ticket/legajo)

Máximo 1 por renta. Agrupa todo.

N Claim Notifications

Muchas por renta. Cada evento de impago.

📋 Flujo de Claims

1. Owner/Broker/Realtor detecta impago

2. Portal: "File a Claim" (formulario)

3. Portal: Claim Forms (collection)

4. CRM: Claims Notification (nueva)

5. ¿Existe Claim? → NO: Crear / Sí: Agregar

6. Gestión + Pago al Owner

🔔 Portal → n8n

invitation.created contact.registered application.submitted property.created document.uploaded document.signed claim.submitted

🔔 CRM → n8n

lead.statusChanged lead.converted deal.stageChanged deal.riskResolved deal.contractGenerated deal.sentToSign deal.signed deal.paid claim.created claim.notificationAdded

🔗 Integraciones Externas

✍️

Zoho Sign

Firma digital

💳

Stripe

Pagos + Suscripciones

📚

Zoho Books

Products + Invoices

🔍

TransUnion

Análisis de riesgo

💬

Respond.io

SMS/WhatsApp